Immer detailliertere und teilweise neue Anforderungen bestehen für das haftungsträchtige Beratungs- und Vermögensverwaltungsgeschäft. Nach den zurückliegenden gesetzlichen Änderungen, z.B. durch den MiFID Quick Fix, Nachhaltigkeitsregelungen und verbraucherschützende Regelungen, können auch die jüngst veröffentlichten bzw. konsultierten Leitlinien der ESMA zu Anpassungsbedarf in den Prozessen führen. Übergreifend für alle Kundengruppen relevant sind die ersten Erfahrungen mit den...

Banken haben seit jeher Schwierigkeiten mit nachrichtenlosen Konten, sog. Dormant Accounts. Uns erreichen immer wieder Anfragen, wie mit den Konten unerreichbarer, insolventer oder verstorbener Kunden umgegangen werden soll. Dabei ist die Rechtslage in Deutschland, mangels fehlender gesetzlicher Regelung in diesem Bereich, besonders schwierig. Neben einem Überblick zu nachrichtenlosen Konten und der diesbezüglichen Rechtslage in Deutschland,...

Die in diesem Jahr 2022 erstmals vom VAB angebotene offene Grundlagenschulung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Auslandsbanken und ausländischen Finanzinstituten vermittelt den Teilnehmern die grundlegenden rechtlichen Anforderungen in diesem Themenbereich. Somit kann sie zur gesetzlich geforderten laufenden Unterrichtung der Mitarbeiter in Bezug auf die insoweit einschlägigen Vorschriften und Pflichten beitragen. Die Veranstaltung richtet...

Die Anforderungen an das Risikomanagement nach den MaRisk unterliegen weiterhin einer dynamischen Entwicklung. Gegenwärtig wird eine weitere Novelle konsultiert. Einer der zentralen Punkte ist sicherlich die Umsetzung der EBA-Leitlinien zu Kreditvergabe und Überwachung. Dies wird die Prozesse und Entscheidungsfindung im Kreditgeschäft betreffen. Des Weiteren enthält der Entwurf erstmals Anforderungen im Umgang mit ESG-Risiken, die verschiedenste...

Die Außenhandelsfinanzierung gehört seit jeher zu den Kerngeschäftsbereichen unserer Verbands­mitglieder. Daher freuen wir uns sehr, Ihnen, in diesen für den Außenhandel sehr heraus­for­dern­den Zeiten, wieder ein Seminar speziell für Auslandsbanken anzubieten, welches die Rahmen­bedin­gungen der Außenhandelsfinanzierung zusammenfasst und vermittelt. Beginnen werden wir das Seminar mit einem Einblick in die Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit der Außen­han­dels­finanzierung....

Einmal mehr bewegen sich die Auslandsbanken in einem herausfordernden regulatorischen und konjunkturellen Umfeld. Angetrieben durch Entwicklungen auf EU-Ebene steht unter anderem eine weitere Novellierung der MaRisk unmittelbar bevor. Außerdem zeichnet sich ab, dass einige Szenarien, die Risikomanager aus Stresstests und Notfallplänen kennen, aktuell und in den kommenden Monaten Realität werden könnten. Vor diesem Hintergrund ist...